درک نحوه ی تبادل ارز خارجی نیاز به اطلاعات دقیق در مورد اقتصاد و موقعیت های سیاسی کشورهای مختلف، اقتصاد کلان جهانی و همچنین تأثیر نوسانات در بازار های خاص دارد. اما در واقع این اقتصاد و سرمایه گذاری جهانی نیست که معامله گران تازه کار معمولاً با آن مواجه می شوند. زیان های تجاری اغلب ریشه در نبود دانش پایه درباره نحوه ی استفاده از اهرم دارد.
داده های ارائه شده توسط بزرگ ترین شرکت های کارگزاری تبادل ارز خارجی نشان می دهد که اکثر معامله گران Forex پول خود را از دست می دهند. استفاده نادرست از اهرم اغلب به عنوان دلیل ضررهای مالی برشمرده می شود. در این مقاله به توضیح درباره ریسک قابل توجه اهرم بالا در بازارهای Forex، روش های برقراری تعادل در سطوح اهرم با ریسک بالا و همچنین آموزش معامله گران برای انتخاب سطح مناسب ریسک با توجه به میزان راحتی آنها پرداخته شده است.
خطرات اهرم بالا
اهرم فرآیندی است که در آن یک سرمایه گذار به منظور سرمایه گذاری و یا خرید چیزی پول قرض می کند. در تجارت Forex، سرمایه معمولاً از سوی بروکر به دست می آید. با وجود اینکه معامله گران Forex می توانند مقادیر قابل توجهی از سرمایه را بر روی مارجین اولیه مورد نیاز قرض کنند، سودی که آنها می توانند از معاملات موفق به دست بی آورند به مراتب بیشتر است. (برای اطلاعات بیشتر در مورد اهرم «اهرم در Forex چیست» را مطالعه کنید)
بسیاری از بروکرهای Forex نسبت های قابل توجهی از اهرم تا سقف 1:500 ارائه می دهند. این بدان معنی است که تنها با یک سپرده 250 دلاری معامله گر می تواند تقریباً 100000 دلار ارز را در بازارهای جهانی Forex کنترل کند.
بر این اساس، آیا یک معامله گر ارز جدید باید سطح پایینی از اهرم مانند 1:5 را انتخاب کرده و یا شانس خود را با نسبتی تا سقف 1:500 امتحان کند؟ قبل از پاسخ به این سؤال، بسیار اهمیت دارد که با بررسی مثال ها میزان پولی که با سطوح مختلف اهرم به دست می آید یا از دست می رود نشان داده شود.
مثال استفاده از اهرم حداکثر
تصور کنید معامله گر A یک حساب تجاری با موجودی 1000 دلار دارد و تصمیم می گیرد که از اهرم 1:500 استفاده کند، به این معنی که او می تواند تا سقف 500000 دلار معامله کند. این در دنیای Forex برابر با 5 لات استاندارد است. در Forex 3 نوع اندازه لات اصلی وجود دارد: یک لات استاندارد (100000 واحد از ارز متضاد)، یک مینی لات ( 10000 واحد از ارز پایه) و یک میکرو لات (1000 واحد از ارز متضاد) است. نوسانات بر اساس پیپ محاسبه می شوند. حرکت یک پیپ در یک لات استاندارد برابر با یک تغییر 10 واحدی است.
اگر معامله گر یک اردر با 2 لات استاندارد انجام دهد، در این صورت حرکت هر پیپ 20 دلار هزینه خواهد داشت ( تغییر 10 دلار/ لات استاندارد x لات استاندارد). اگر معامله به میزان 10 پیپ بر علیه معامله گر/سرمایه گذار حرکت کند، او 10پیپ x 20$ = 200$ ضرر خواهد کرد. این 20% از کل 1000$ موجودی حساب است.
مثال استفاده از اهرم کمتر
معامله گر B به جای استفاده از اهرم حداکثر یعنی 1:500 تصمیم میگیرد از میزان محافظه کارانه تری یعنی 1:5 استفاده کند. اگر موجودی حساب تجاری 1000$ باشد، در این صورت او می تواند تا سقف 5000$ معامله کند.
هزینه هر پیپ در یک میکرولات برابر با یک دلار است. اگر معامله گر یک اردر به ارزش 2 میکرولات انجام دهد، در این صورت حرکت هر پیپ 2 دلار هزینه خواهد داشت (1 دلار تغییر پیپ x 2 میکرولات). اگر معامله به میزان 10 پیپ بر علیه معامله گر/ سرمایه گذار حرکت کند، او 10 پیپ x 2$ = 20$ از دست خواهد داد. این 2% از کل 1000$ موجودی حساب تجاری است.
نحوه ی انتخاب سطح مناسب اهرم
قوانین پذیرفته شده ای وجود دارند که سرمایه گذاران باید قبل از انتخاب سطح اهرم آن را بررسی کنند. ساده ترین 3 قانون اهرم عبارت‌اند از:
1. سطوح پایین اهرم را حفظ کنید.
2. برای کاهش ضرر و حفظ سرمایه از توقف متحرک (Trailing Stop) استفاده کنید.
3. تنها 1 تا 2 درصد از کل موجودی حساب تجاری باید در یک پوزیشن مورد استفاده قرار گیرد.
معامله گران Forex باید از سطوحی از اهرم استفاده کنند که با آن راحت تر هستند. اگر محافظه کار هستید و دوست ندارید زیاد ریسک کنید و یا هنوز در پروسه یادگیری تجارت ارز هستید شاید انتخاب سطح پایین تری از اهرم برای شما مناسب تر باشد.
Trailing Stop روش قابل اعتمادی را در اختیار سرمایه گذاران قرار می دهد تا اگر معامله در مسیر اشتباهی قرار گرفت آنها بتوانند ضررشان را کاهش دهند. با استفاده از محدودیت توقف، سرمایه گذاران می توانند به یادگیری تبادل ارز بپردازند و در عین حال امکان ضررهای بالقوه را در صورت شکست یک معامله کاهش دهند. این توقف ها اهمیت ویژه ای دارند زیرا در هنگام تجارت احساسات را کاهش داده و به افراد کمک می کنند تا بدون دخالت احساسات از میز معاملاتی خود فاصله بگیرند.
انتخاب سطح مناسب اهرم Forex به تجربه ، تحمل ریسک و میزان راحتی معامله گر در هنگام تجارت در بازارهای ارز جهانی بستگی دارد. معامله گران جدید باید خود را با اصطلاحات Forex آشنا کنند و تا یادگیری کامل تجارت و کسب تجربه محافظه کار باشند. استفاده از پوزیشن های کوچک و محدود کردن سرمایه مورد استفاده در هر پوزیشن شروع مناسبی برای یادگیری نحوه ی درست مدیریت اهرم است.
بازگشت به تمام مقالات فارکس
